Kripto-laundering - Mhux Magni tal-Ħasil. Madankollu

Minkejja l-perċezzjoni kollha li kripto-atei, naysayers u xi produtturi tal-films għandhom, u jixprunaw, li t-teknoloġija kripto hija ħmar il-lejl tal-ħasil, il-verità għadha mdaħħla sew ġewwa xi munzell griż x'imkien.

Allura l-film huwa barra. In-nies fil-komunità tal-kripto spiċċaw mingħajr bajd u tadam. Nies li għadhom qed ilaħħqu ma’ xi tfisser il-kelma saħansitra qed jippruvaw jagħmlu moħħhom. Iżda minkejja r-reazzjonijiet polarizzanti kollha l-protagonista ta’ Kurt Russell ‘kripto'minted, il-plott tiegħu (li kien kollu dwar l-użu ta' kripto-muniti minn netwerk klandestin għall-ħasil tal-flus primarjament) għandu jġegħelna naħsbu dwar il-kwistjoni l-kbira b'mod li la huwa iswed jew abjad, la blu u lanqas roża - li huwa, billi la dissing cryptocurrencies u lanqas deifying minnhom.

Għal ma ninsewx x’fakkru artiklu ta’ Economist – huwa possibbli (skont a Uffiċċju tan-Nazzjonijiet Uniti dwar id-Droga u l-Kriminalità) li madwar $800 biljun għal $2 triljun jitpoġġew f'ċiklu ta 'tlaħliħ kull sena. Dan huwa flus li huma tajbin bħala tnejn sa ħamsa fil-mija tal-PGD tal-pjaneta kollu

U x'jidħol f'dan it-tlaħliħ? Sett kumpless ta' tpartit u swiċċijiet fejn il- sors ta’ flus jinbidel, moħbi jew miżbugħ f’xi ħaġa ġdida.

S'issa, dan kien jiġri bl-użu, xogħlijiet tal-arti, metalli prezzjużi, fatturi ddikjarati ħażin, casinos jew banek favur is-segretezza, iżda issa bħal Rob Wainwright, kap ta L-Europol, allegatament, ħasbu li daqs tlieta sa erbgħa fil-mija it-teħid kriminali annwali tal-kontinent ($4.2bn-5.6bn) jista’ jkun qed jikseb kripto-laundered.

Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja (XAĦAM) rapport dwar il-Ħasil ​​tal-Flus Professjonali (Lulju 2018), sostna wkoll li “pagamenti għal drogi illeċiti mixtrija onlajn huma trasferiti għal kartieri elettroniċi miżmuma f'munita fiat jew virtwali munita. Wara, il-munita virtwali tiġi trasferita permezz ta 'katina kumplessa ta 'e-kartieri, li jistgħu jinkludu l-użu ta' miksers u tumblers biex ikomplu ittejjeb l-anonimità tat-tranżazzjonijiet tal-munita virtwali. Il-fondi mbagħad jintbagħtu lura għall-kartiera elettronika tal-Grupp tal-Kriminalità Organizzata (OCG); u sussegwentement trasferiti għal karti tal-bank u rtirati fi flus kontanti.”

Fil fatt, dan indipendenti korp intergovernattiv – li jaħdem l-aktar fuq politiki biex jipproteġi d-dinja sistema finanzjarja kontra l-ħasil tal-flus- ikkwota każ mill-2017, fejn a grand ġurija fid-Distrett tat-Tramuntana ta 'Kalifornja akkużat BTC-e, użat ħafna skambjatur tal-munita diġitali. Skont investigazzjoni li ġiet illustrata fi din id-dokument, BTC-e setgħet irċieva aktar minn $ 4 biljun ta 'virtwali munita matul l-operazzjonijiet tagħha.

Imbagħad hemm biżgħat li l-attakki tar-ransomware qed jgħinu wkoll għal dan kummerċ permezz ta' mikro-ħasil fejn il-flus jiġu atomizzati fi kwantitajiet żgħar u imbagħad assemblati mill-ġdid fi triq kumplessa kollha.

Barking is-siġra ħażina, aħna? Il-ħasil tal-flus jista 'jkun it-Thanos li jmiss tad-dinja tal-kripto u hekk malajr?

Fejn hi l-Bambin tal-Lamtu?

L-elementi ewlenin ta’ kwalunkwe proċess ta’ ħasil huma dawn – tqegħid (fejn flus maħmuġin jiddaħħlu f’post leġittimu), saffi (fejn serje ta’ tranżazzjonijiet u hop-scotch jiżguraw li l-flus jibdlu t-traċċa u l-forma tagħhom kif mixtieq) u integrazzjoni (fejn il- il-flus jitferra’ lura fl-univers tal-flus nodfa).

Il-kriptoteknoloġija tagħmel xi waħda minn dawn il-partijiet aktar faċli? Iva, immutabilità u l-veloċità tat-tranżazzjonijiet jistgħu jiġu sfruttati tajjeb għal skopijiet illeċiti. Minkejja li l-hekk imsejħa flus privati? Iva.

Kif Siddharth Sogani, Fundatur, CEO, CREBACO jirraġuna, “Hemm protokoll ta’ privatezza li l-bitcoins isegwu sabiex ikunu traċċabbli b'xi mod. Muniti oħra fuq blockchain Ethereum jista’ wkoll jiġi rintraċċat għat-tranżazzjonijiet tiegħu.”

Ukoll, meta wieħed jikkonverti tiegħu flus suwed f'kripto u turi profitti esponenzjali minn cryptos billi tiddikjara fil-kotba tiegħu, ħadd ma jiddubitah verament għax in-nies għamlu 1000 fil-mija Profitti u ladarba tħallas it-taxxa, kollox abjad u ma jistax jiġi rintraċċat, Sogani tiżvela post kbir li jitħajjar hawn.

Jekk tistaqsi lil Neeraj Khandelwal, fundatur, CoinDCX, huwa jġib l-argument ta 'sorveljanza regolatorja għad-diskussjoni. “Jekk tmur għal skambju tradizzjonali, elenka sigurtà teħtieġ li tagħmel ħafna formalitajiet, verifiki eċċ imma dan huwa nieqes f'a livell globali għall-kripto-money. Huwa għalhekk li hemm ħafna kumpaniji li jistgħu toħloq tokens u tħallas flus lil skambju biex telenkaha. Dan kollu jista’ jiġri mingħajr il-ħtieġa għal xi prova ta 'kontijiet, uffiċċji, jew saħansitra prodotti. An skambju gets tariffa ta 'elenkar gustuż u jista', għalhekk, jista 'jinjora kritika kontrolli. Il-mistrieħ jittieħed ħsieb minn marketing aggressiv magħmul minn dawn il-kumpaniji dik il-ħruġ tokens wisq tajbin biex ikunu veri. In-nies jispiċċaw jixtru tokens mingħajr ebda valur reali. Meta l-prezzijiet jogħlew, il-kumpaniji jistgħu jbiegħu dawn it-tokens u komuni nies jispiċċaw jitilfu flushom.”

Ifakkar ukoll fil-bżonn għal awtoregolamentazzjoni li hija vitali għal industrija li għadha tevolvi. Le il-listi jew l-iskambji kollha huma mtebbgħin, xi wħud għandhom valur tajjeb, iżda għandna bżonn xi wħud makkinarju regolatorju jew rigorożità biex iżommu l-folks ħżiena bogħod, jissuġġerixxi.

“Ta’ kors il-kripto-muniti qed jgħinu lil dawn in-nies. Fil-fatt, nara lilna fil- l-ordni tal-gvernijiet li jmorru kważi kollha diġitali (għalkemm il-gvern) munita. Ir-raġunament tagħhom se jkun li jwaqqfu l-ħasil tal-flus, kriminali attivitajiet, eċċ., iżda għandhom motiv ulterjuri, mhux pubbliku: meta interess ir-rati jmorru negattivi ħafna fir-riċessjoni li jmiss, in-nies ikunu jridu jġorru flus kontanti. Billi timbotta lil kulħadd fid-diġitali, il-kapaċità tan-nies li jġorru l-flus kontanti se tkun imrażżna. Barra minn hekk, il-kmand tal-gvern fuq it-tassazzjoni, eċċ., Se jkun ħafna aktar faċli f’dinja kollha diġitali.”

Sogani jsostni li l-ħasil tal-flus huwa problema kbira u għal raġuni oħra li tevita dan id-dibattitu normalment. "Qegħdin naħdmu mar-regolaturi biex inkunu konxji tal-flip side li ma nirrikonoxxux il-kripto-muniti. Dan l-aspett huwa dak ewlieni f'dik id-diskussjoni. Anke issa, mingħajr coin-mixers, qed iseħħ il-ħasil. Nisimgħu dwar l-attività ta 'BTC konvertita f'munita fiat u viċi versa fi flus kontanti. Jekk ir-regolament jirrikonoxxi dan l-ispazju malajr allura nkunu nistgħu nnaqqsu din il-konverżjoni. Bħalissa, din il-pożizzjoni xettika tal-gvern qed tħeġġeġ biss lin-nies lejn dawn l-isqaqien griżi u s-swieq suwed għall-konverżjoni tal-flus.” Is-suq jinsab fil-qiegħ tiegħu u qed iseħħ bejgħ ta 'diffikultà u huwa għalhekk li n-nies jeħtieġu għażliet leġittimi sabiex il-flus suwed ma jiġux imċaqalqa Sogani twissi. 

Allura dan ifisser li l-kripto-teknoloġija hija biss il-magna tal-ħasil li d-dinja ħażina kienet qed tistenna? Jista 'jkun. Imma wkoll, forsi le.

Kalzetti Bojod, Qmis Aħmar - Kalzetti Roża

L-ewwel mistoqsija li għandha tkun marbuta sew hawnhekk hija t-traċċabilità tal-munita kripto, per se. Kieku l-kripto-flus kienu tabilħaqq il-mantell inviżibbli li jista 'jaħsel il-flus ħżiena, ukoll, ma jkollnax daqstant taħlit ta' muniti fl-industrija diġà. Kemm nixtiequ nemmnu mod ieħor, il-biċċa l-kbira tal-kripto-muniti għadhom mhumiex daqshekk privati ​​u anonimi. Forsi, spjegazzjoni tajba ta 'għaliex muniti simili Monero qed jiksbu l-fan-clubs tagħhom stess daqshekk malajr.

Hemm nies - dilettanti tal-privatezza, nies sinjuri li jridu jaħarbu minn għajn ta’ hacker, kumpaniji diskreti dwar l-istrateġiji tan-negozju tagħhom, u ovvjament, kriminali li qed jużaw it-taħlit tal-muniti għal dak li joffri – a mod kif it-tranżazzjonijiet tal-kripto-munita jkunu diffiċli biex jiġu rintraċċati.

Interessanti, minkejja l-innovazzjonijiet kollha li qed iseħħu fuq din in-naħa, anke l-miksers mhumiex il- fabbrika taċ-ċikkulata li dan is-suq seta’ ħolom biha. Huma jitolbu ħlasijiet u ma jistgħux eżattament jiġu fdati għall-possibbiltà dejjem teżisti li multa waħda ġurnata/lejl, setgħu biss jaħarbu lejn l-għoljiet bil-flus maħmuġin kollha.

Jekk inħarsu lejn a karta, ‘CoinShuffle: Taħlit Prattiku ta’ Muniti Deċentralizzati għal Bitcoin’, Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanchez, u Aniket Kate mill-Università ta’ Saarland, nistgħu wkoll ninnutaw li t-taħlit tal-muniti mhux neċessarjament ma jagħmilx ilma. “Filwaqt li taħlitiet pubbliċi bħal dawn jiġu skjerati fil-prattika, huma jbatu minn żewġ żvantaġġi severi: L-ewwel, it-taħlita tista’ biss tisraq il-flus u qatt ma tirritornahom lill-utenti. It-tieni, it-taħlita titgħallem il-permutazzjoni tal-indirizzi tal-output. B'hekk, l-anonimità tal-utent tiddependi fuq is-suppożizzjoni li t-taħlita ma tirreġistrax jew tiżvela l-permutazzjoni. L-awturi spjegaw waqt li għamlu argument għal alternattiva ta 'taħlit li kienet kompatibbli man-netwerk Bitcoin eżistenti u neħħew il-ħtieġa għal parti terza.

Kif intqal sew f'dan id-dokument, "Il-psewdonimità linkable pprovduta mis-sistema Bitcoin twassal għal tħassib sinifikanti dwar il-privatezza għall-utenti tagħha.” Din il-psewdonimità wkoll jinterrompi l-ħsieb tiegħu meta jkun se jaqbeż għall-konklużjoni li kripto hija l-fantasija ta' kull min jaħsel.

Iva, jista' jkun a parti mill-flus globali dry-cleaning żfin jiġri hekk kif nitkellmu u li definittivament għandhom jiġu indirizzati b'kull azzjoni soda possibbli. Imma biex jassumi li huwa l-"uniku" jew l-"akbar" xkupilji tal-għorik hemmhekk, li għaddej biex inaqqas biss ir-ragħna rridu niġġieldu l-stink kbir tal-flus ħasil. 

Jista' jkun hemm aktar dryers hemmhekk. U min jaf xi iron-boards li jillixxaw iebsa titkemmex ukoll. Kieku nafu kif niżvolġu daqskemm nafu kif niftħu.