David Edwards
Il-Federal Reserve ħarġet ordni ta’ waqfien u abbandun lill-United Texas Bank, u semmiet “nuqqasijiet sinifikanti” fis-sistemi ta’ ġestjoni tar-riskju tagħha u t-trattamenti mal-klijenti tal-kripto-munita. L-ordni, datata 4 ta 'Settembru, issegwi eżami ta' Mejju mill-Fed, li kixfet nuqqasijiet fil-governanza korporattiva u s-sorveljanza tal-bank mill-bord tad-diretturi u l-maniġment superjuri tiegħu.
Il-Fed identifikat tħassib kbir relatat mal-banek korrispondenti barranin tal-United Texas Bank u l-klijenti tal-munita virtwali tiegħu, partikolarment il-konformità tagħha mal-liġijiet kontra l-ħasil tal-flus (AML), inkluż l-Att dwar is-Segretezza Bankarja (BSA). Filwaqt li l-ispeċifiċitajiet tan-nuqqas ta’ konformità ma kinux dettaljati, il-bank allegatament ħa passi biex itejjeb l-aderenza tiegħu mar-regolamenti BSA u AML.
Il-bord tal-bank qabel li jissottometti pjan formali biex itejjeb is-sorveljanza tal-konformità tiegħu ma’ dawn ir-rekwiżiti. United Texas Bank, li jimpjega 75 persuna u jamministra madwar $1 biljun f'assi, jiffaċċja skrutinju regolatorju akbar hekk kif is-settur tal-kripto jkompli jiġbed l-attenzjoni mill-awtoritajiet federali.
Dan jimmarka t-tieni każ reċenti tal-Federal Reserve li tieħu azzjoni kontra bank li jiffavorixxi l-kripto. F'Awwissu, il-Fed ħarġet ordni simili kontra Customers Bancorp ibbażata f'Pennsylvania, u semmiet nuqqasijiet fil-ġestjoni tar-riskju u l-prattiki AML fis-sussidjarja tagħha, Customers Bank.
